نشرت شركة البرمجياتSumsub المتخصصة في برمجيات التحقق من الهوية ومقرها المملكة المتحدة دليلا شاملاً لمساعدة شركات التشفير على البقاء متوافقة ولزيادة معدلات النجاح.
الإمارات العربية المتحدة/ دبي/ 29 يونيو 2022 – نشرت شركة Sumsub ـ وهي شركة تقنية تساعد الشركات على البقاء ممتثلة للقوانين وقادرة على محاربة الاحتيال الرقمي ـ مؤخرا دليل KYC جديد لصناعة التشفير: كيفية تحقيق التوازن بنجاح بين الامتثال ومعدلات النجاح.
يقدم الدليل حلولا قابلة للتنفيذ لمشكلتين رئيسيتين تواجهان شركات التشفير اليوم:
1) الامتثال لجميع القوانين واللوائح المعمول بها
2) بناء عملية “اعرف عميلك” لإدخال المستخدمين بسرعة مع الحفاظ على مستوى عالٍ من مقاومة الاحتيال.
لهذا السبب قام فريق سام ساب بتجميع كافة الأساسيات المتوافقة مع معايير “اعرف عميلك” عالية التحويل في مكان واحد.
يعد الامتثال لمتطلبات KYC / AML أمرا بالغ الأهمية لشركات التشفير لأنه يمنع غسيل الأموال وتمويل الإرهاب، ويكشف عن الأنشطة المشبوهة، ويحمي من الغرامات التنظيمية الصارمة.
في الماضي، أثرت اللوائح على عدد قليل من اللاعبين في صناعة التشفير. في الوقت الحاضر، يتطلع المنظمون إلى الصناعة ككل، وينفذون القوانين والقواعد التي تؤثر على نطاق أوسع بكثير من الشركات. في هذا الدليل، يقدم خبراء القانون في سام ساب تفاصيل حول شركات التشفير الخاضعة للتنظيم وكذلك المواصفات التنظيمية في مختلف البلدان.
هناك مشكلة أخرى مهمة لشركات التشفير وهي بناء سير فعال لمعرفة عميلك (KYC) إذا كانت الشركة ملزمة بإجراء فحوصات متعددة للمستخدم، فمن المهم جعلها سلسة قدر الإمكان للحفاظ على معدلات نجاح مرتفعة. لهذا السبب شارك فريق سام ساب ثلاثة من أفضل الممارسات لإنشاء تدفقات تحقق ناجحة، والتي يمكن لشركات التشفير من خلالها تقليل حالات الانسحاب بشكل كبير والتحقق من العميل بشكل صحيح دون أن تفقده في هذه العملية.
الجدير بالذكر أن الدليل يقدم حلولاً قابلة للتنفيذ، بدلاً من مجرد نصائح نظرية. لذلك، فهو لا يقدم طرحاً لمبادئ التحقق من المستند وحسب، بل يوفر أيضا إرشادات خطوة بخطوة للتنفيذ. وكل ذلك مدعوم بحالات واقعية، توضح بالتفصيل النجاح الواسع الذي حققه عملاء صناعة التشفير من خلال تدفق KYC القابل للتخصيص من سام ساب.
بشكل عام، يقدم الدليل خبرة قانونية بشأن اللوائح في صناعة التشفير ونصائح عملية حول بناء مستويات التحقق لمستخدمي التشفير.
لمعرفة المزيد، قم بتنزيل دليل KYC الخاص بـ”سام ساب” لصناعة التشفير على هذا الرابط: (باللغة الانكليزية)
https://sumsub.com/guides-reports/kyc-for-the-crypto-industry/
حول سام ساب
سام ساب هي شركة تقنية دولية تساعد الشركات على العملاء عبر الإنترنت والامتثال للوائح AML / KYC باستخدام أدوات التحقق من الهوية القائمة على الذكاء الاصطناعي. أسسها ثلاثة أشقاء – أندرو وجاكوب وبيتر سيفر – وتستخدم برامج الطب الشرعي لمكافحة الاحتيال لجعل التحقق من الهوية سريعًا وآمنًا وشفافًا للعملاء.
يعتمد نموذج أعمال سام ساب على تعديل خدمات التحقق وتحديد الهوية وفقًا لمتطلبات الامتثال العالمية. بفضل فريق قانوني داخلي قوي، نمت سام ساب لتصبح رائدة في هذا القطاع ، مما يساعد الشركات على الامتثال للوائح في 197 دولة وإقليم. تتبع منهجية الشركة توصيات FATF – المعيار الدولي لقواعد مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب AML/CTF
تقدم سام ساب حلاً متعدد الإمكانات وقابل للتخصيص يتحقق من المستخدمين بغض النظر عن لغتهم أو موقعهم – مما يساعد الشركات على التوسع في الأسواق الدولية بشكل أسرع والالتزام بمتطلبات الامتثال العالمية بكفاءة أكبر. المنصة قابلة للتعديل بسهولة وتقدم مجموعة واسعة من الحلول، من التحقق الآلي بالكامل من الهوية إلى التحقق بمساعدة الوكيل.
تتبع سام ساب نهجًا قائمًا على المخاطر ويتبع المعايير التنظيمية العالمية والمحلية FATF و FINMA و FCA و CySEC و MAS ويتم الاحتفاظ بجميع البيانات على خوادم Amazon GDPR المتوافقة مع لائحة حماية البيانات العامة، هذه الخوادم تقع في الاتحاد الأوروبي. وتقع المسؤولية العامة عن جميع البيانات على عاتق DPOمسؤول حماية البيانات.
