اكتشف سر الوصول إلى الحرية المالية من خلال محفظة عقارية متنوعة. قم بتحليل الاستراتيجيات والمخاطر والنصائح في عالم العقارات المتغير.

طريقك للحرية المالية: تنوع المحفظة العقارية

تشهد دول الخليج العربي في الوقت الحالي انتفاضة عقارية خصوصا دولة الإمارات ومدينة دبي بالتحديد، تحول الاستثمار العقاري في هذه الأماكن إلى إجراء طبيعي إلى كل مستثمر حول العالم، لأن سوق العقارات في دبي حاصر على مؤشرات مرتفعة من عام 2023 إلى عام 2030.

ولكن من ناحية أخرى أن يضع مستثمر كل أمواله في عقار واحد، فهو بذلك يضع كل البيض في سلة واحدة، لذلك الأفضل دائما هو تنويع المحفظة العقارية عن طريق امتلاك عقارات بوظائف مختلفة.

نظراً لتقلب السوق العقاري، تفضل أي شركة عقارات في دبي النصح لتنويع عملية امتلاك العقارات، عقار تجاري بجانب مكتب إداري، أفضل من شراء فيلا وتأجيرها، وذلك لأن هناك فرص متنوعة أكثر لتأجير الثلاث عقارات بإيجارات متفاوتة، بجانب زيادة قيمة أصل العقار لكل منهم بنسب متفاوتة أيضا. ذلك يجعل المستثمر دائما في حالة ربح، فإذا كان سوق عقارات دبي مثلا يميل إلى تأجير الشقق السكنية، إذا فربح الشقق السكنية سيعوض الفارق مع بقية العقارات. الديناميكية التي تخلقها المحفظة العقارية المتنوعة للربح تجعل المستثمرين يتجهون في الاتجاه الصحيح.

https://www.pexels.com/photo/person-pointing-on-the-screen-of-a-laptop-313691/

استراتيجيات تنويع الاستثمار

هناك أكثر من طريقة لتنويع محفظتك الاستثمارية إذا كنت تريد الاستثمار في عقارات دبي، فمثلا الاستراتيجية المعتادة والشهيرة وهي شراء وتملك العقارات ثم طرحها للإيجار للحصول على عائد سلبي، وأهم إيجابيات هذه الاستراتيجية هي الحصول على عائد سلبي كبير ومضمون، بجانب إمكانية تعظيم رأس المال بمرور الوقت، أما بالنسبة للسلبيات فهي الثمن المرتفع المدفوع في قيمة العقار ما يستنفذ الكثير من رأس المال لدى المستثمر.

أيضا هناك استراتيجية التجديد، وهي عبارة عن شراء عقار قديم متهالك بسعر رخيص، ثم العمل على إعادة تشطيبه ومن ثم بيعه، ومن أهم إيجابيات هذه الطريقة هي أنها تصنع عائد ربحي سريع وتحقق أرباح عالية. أما أهم سلبياتها وجود خطر في تجاوز تكاليف الميزانية المحددة للتجديد مما يتسبب في خسائر غير محتملة. أيضاً الاستثمار في المناطق النائية في دبي يعد نوع أخر من الاستراتيجيات الجيدة للتنويع في محفظتك، حيث تعتمد هذه الاستراتيجية على شراء عقار رخيص في منطقة ناشئة داخل دبي والانتظار لارتفاع السعر ثم بيعها، ولكن هناك سلبيات محتملة لهذه الاستراتيجية، مثل عدم وجود كافة البنية التحتية الأساسية واحتمالية حدوث تأخير في عملية التطوير.

https://www.pexels.com/photo/realtor-talking-to-clients-7641869/

التحضير لعملية التنويع

التحضير للاستثمار العقاري أمر ضروري جًدا لتقليل المخاطر وتمييز الأهداف المحدودة. فمثلا في دبي ليست كل العقارات متاحة للبيع والشراء للمستثمرين الأجانب، بل هناك مناطق معينة يسمح للأجانب بالتملك فيها مثل؛ الخليج التجاري ودبي مارينا وتلال الإمارات وغيرهم من المناطق.

بعد معرفة المناطق التي تريد الشراء فيها يمكنك الانتقال إلى مرحلة تحديد أهدافك الاستثمارية، هل تريد دخل سلبي؟ أم هل تريد تجميد أموالك في أصول رابحة؟ أو كليهما. بعد أن تحدد هدفك يمكنك أن تنتقل إلى تقييم رأس المال ووضع ميزانية وخطة للتمويل. ثم البحث عن وكيل عقاري جيد وثقة وذو سمعة طيبة في مكان الاستثمار والتعامل معه، لأن الوكيل أكثر خبرة فيما يخص الاختيارات الأفضل والأسعار الأنسب وطرق السداد.

https://www.pexels.com/photo/sign-in-a-window-7641828/

تقييم محفظتك الاستثمارية

حيث هناك عدد من العوامل القادرة على توضيح الصورة العامة لحالة محفظتك العقارية الحالية أهمها؛ أداء عقاراتك بصورة فردية، أي كل عقار على حدى، ويمكنك أن تستشير خبير مالي واستثماري في هذا الشأن، أيضا تقييم الأداء العام للسوق المحيط لعقاراتك، هل سوق العقارات في هذه المناطق يزداد بشكل سنوي أم لا، وبمجرد أن تفهم هذه المعلومات حينها ستكون قراراتك الاستثمارية أكثر نضجا ووضوحا، لأنه إن كان هناك عقار لا يدر ربحاً فهناك فرصة لبيعه واستثمار أمواله في عقار أخر وهكذا.

https://www.pexels.com/photo/black-handled-key-on-key-hole-101808/

تحديد أهداف الاستثمار

عندما يتم تحديد الأهداف الاستثمارية للمستثمر حينها يفهم قيمة ما هو مقبل عليه، وذلك لأن أي عملية استثمارية قابلة للخسارة والمكسب.

المستثمرين الصغار بسبب قلة رأس المال لا تكون لديهم رفاهية تحمل مخاطر شراء عدد كبير من العقارات وتقليبها، لأت قدرتهم على تحمل مخاطر الخسارة أقل من المستثمرين الأكبر منهم.

هل تريد الحصول على دخل سلبي فقط، أم تريد تعظيم رأس المال بجانب دخل سلبي من الإيجار؟ فكلما كان الدخل المطلوب أكبر كلما زادت المخاطرة، وكلما كان تحديد الهدف أسهل.

https://www.pexels.com/photo/a-real-estate-agent-discussing-a-document-to-a-man-7415057/

تخصيص مواردك العقارية

أكد الاقتصادي مارتن هوسلي في دراسة أجراها في  جريدة العقارات والمال الاقتصادية إن تخصيص الموارد العقارية عن طريق تنويع الأصول للحصول على فائدة مركبة يحقق أقصى أرباح متوقعة. ويمكن أن يحدث هذا عن طريق الاستثمار في أنواع الإيجارات المختلفة، مثل المكاتب الإدارية والشقق السكنية والشقق السياحية. الاستثمار في مناطق مختلفة، فلا تشتري عقارين في نفس المكان بل نوع المناطق الجغرافية حتى إذا قلت قيمة منطقة زادت الأخرى، أيضا إذا كنت لا تريد شراء أو بيع عقارات فيمكنك الاستثمار في صناديق الستثمار العقاري حيث أنها مجموعة شركات تشتري وتبيع العقارات وتوزع الأرباح بصورة سنوية على الشركاء. يعمل تخصيص الموارد العقارية عمل الدرع الاستثماري الذي يقي المستثمر من أي خسارة متوقعة.

https://www.pexels.com/photo/real-estate-agent-calculating-an-amount-to-a-client-8293647/

ختام

بناء محفظة عقارية متنوعة يساعد المستثمرين العقاريين على تجنب الخسارة بشكل كبير، حيث يبدأ المستثمر بالبحث والتحضير في البداية ثم يقوم بتقييم الأهداف ويخصص وينوع فيها، بعدها سيصل إلى أفضل استراتيجية ربح ممكنة عن طريق توزيع الأرباح على أصول عقارية متنوعة.